En resumen
- La conciliación bancaria es comparar los movimientos del extracto del banco con los registrados en la contabilidad para que el saldo coincida.
- Las diferencias suelen venir de partidas en tránsito (pagos o cobros registrados en un lado y aún no en el otro), comisiones y errores.
- Conviene hacerla cada mes, o mejor cada semana, antes de cerrar el periodo y presentar impuestos.
- Con el extracto conectado al programa de contabilidad, cada movimiento se casa con su factura y solo quedan por revisar las excepciones.
Todas las apps de tu empresa en una plataforma
- ERP: software de gestión
- Facturación con Verifactu
- CRM con IA
- Control horario
Black
Friday
Hasta un
30 %
de descuento en Fati, según la configuración que contrates.
¡Lo quiero!Hasta el viernes 27 de noviembre
Paso a paso
- 1. Descarga el extracto. Del periodo a conciliar.
- 2. Puntea los movimientos. Cobros con facturas emitidas, pagos con facturas recibidas, nóminas, impuestos.
- 3. Anota lo que falta. Comisiones, intereses, recibos domiciliados sin registrar.
- 4. Explica las diferencias. Cheques o transferencias en tránsito.
- 5. Comprueba el saldo. Saldo contable ajustado = saldo del banco ajustado.
Ejemplo
Saldo en contabilidad de 15.300 € y en el banco de 15.920 €. En el banco aparecen una comisión de 30 € y un cobro de 400 € que aún no están contabilizados; y en la contabilidad hay una transferencia emitida de 250 € que el banco todavía no ha cargado. Contabilidad ajustada: 15.300 − 30 + 400 = 15.670 €. Banco ajustado: 15.920 − 250 = 15.670 €. Cuadra.
Tu empresa al día con Fati
- Contabilidad automatizada, con conciliación bancaria y cierre de mes.
- Impuestos de cada trimestre y del año calculados con tus datos reales.
- Avisos de plazos, y todo listo para tu asesoría.
Sigue leyendo
Preguntas frecuentes
¿Qué es la conciliación bancaria?
La comparación entre el extracto del banco y la contabilidad para que los saldos coincidan.
¿Cada cuánto se hace la conciliación bancaria?
Al menos cada mes; con el banco conectado, puede hacerse cada día.
¿Por qué no coinciden banco y contabilidad?
Por partidas en tránsito, comisiones o intereses sin registrar y errores.
¿Qué es una partida en tránsito?
Un movimiento registrado en la contabilidad y todavía no en el banco, o al revés.