En resumen
- El cash flow (flujo de caja) es el dinero que entra y sale de la empresa en un periodo.
- No es lo mismo que el beneficio: una empresa puede ganar dinero y quedarse sin caja si cobra tarde, acumula stock o invierte mucho.
- Se divide en flujo de explotación (el negocio), de inversión (compra y venta de activos) y de financiación (préstamos, capital y dividendos).
- Una previsión de tesorería semana a semana avisa con tiempo de los meses en que faltará dinero.
Todas las apps de tu empresa en una plataforma
- ERP: software de gestión
- Facturación con Verifactu
- CRM con IA
- Control horario
Black
Friday
Hasta un
30 %
de descuento en Fati, según la configuración que contrates.
¡Lo quiero!Hasta el viernes 27 de noviembre
Cómo se calcula
- Método directo. Cobros − pagos del periodo.
- Método indirecto. Beneficio neto + amortizaciones ± variación de clientes, existencias y proveedores.
- Flujo libre. Flujo de explotación − inversiones.
Ejemplo
Beneficio de 40.000 € y amortizaciones de 15.000 €, pero los clientes deben 25.000 € más que al principio del año y el stock ha crecido 10.000 €: el flujo de explotación es 40.000 + 15.000 − 25.000 − 10.000 = 20.000 €.
Cómo mejorarlo
- Cobrar antes. Facturar al momento, cobro online, domiciliación y recordatorios.
- Pagar en plazo, no antes. Aprovechando los plazos pactados.
- Stock ajustado. Comprar según rotación.
- Financiar inversiones a largo. No con la caja del día a día.
Tesorería clara con Fati
- Banco conectado y conciliado con tus facturas.
- Previsión de cobros y pagos pendientes.
- Recordatorios de cobro y remesas SEPA.
Sigue leyendo
Preguntas frecuentes
¿Qué es el cash flow?
El flujo de caja: la diferencia entre el dinero que entra y el que sale en un periodo.
¿Qué diferencia hay entre cash flow y beneficio?
El beneficio cuenta ingresos y gastos aunque no se hayan cobrado o pagado; el cash flow, solo el dinero que se mueve.
¿Cómo se calcula el cash flow?
Cobros menos pagos, o beneficio más amortizaciones ajustado por la variación de clientes, stock y proveedores.
¿Qué es el cash flow libre?
El flujo de explotación menos las inversiones.